Kara Para Aklamayı Önleme Politikası

1. Giriş

1.1 Kara Para Aklama

Kara Para Aklama (ML), uyuşturucu kaçakçılığı veya terör faaliyeti gibi suç faaliyetlerinden elde edilen fonların meşru bir kaynaktan geliyormuş izlenimi yaratma sürecidir. Suçlular, fonların kaynağını gizleyerek ve/veya fonların biçimini değiştirerek veya dikkat çekme olasılıklarının daha düşük olduğu bir yere taşıyarak kara para aklamaya çalışır.

1.2 Kara Para Aklamayı Önleme

Kara para aklamanın önlenmesi (AML), mali kurumların ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların makine öğrenimi faaliyetlerini önlemesini, tespit etmesini ve raporlamasını gerektiren yasal kontrolleri tanımlamak için kullanılan mali/yasal bir terimdir.
Etkili bir AML programı, bir yargı yetkisi gerektirir:

- Kara Para Aklamayı suç saymış olmak
- İlgili düzenleyicilere ve polise soruşturma yetkisi ve araçları vermiş olmak
- Finans kuruluşlarının müşterilerini tespit etmesini, risk bazlı kontroller yapmasını, kayıt tutmasını ve şüpheli faaliyetleri bildirmesini sağlamak,
- Uygun olduğu şekilde diğer yargı bölgeleriyle bilgi paylaşabilmek
2. Yönetmelik

Uzaktan oyun sektöründe çalışan çalışanların, işleri sırasında kendilerine gelen bilgilerle ilgili olarak rapor vermeleri gerekmektedir:

- Bildiklerinde
- Şüphelendiklerinde
- Suç harcamaları da dahil olmak üzere, bir kişinin kara para aklama veya terörün finansmanı işlerine karıştığını bilmek veya bundan şüphelenmek için makul gerekçeleri olduğunda.
Bu yükümlülükler toplu olarak bilgi veya şüphe gerekçesi olarak adlandırılır. Yetkililerin aradığı şey, destekleyici kanıtlarla birlikte, müşterilerle iş ilişkisine girmeden önce bir risk değerlendirmesi yapıldığını ve yapılmış olduğunu ve müşterilerin işlemler, sunulan risk düzeyi ile tutarlıdır.

Tacir, yürütülen devam eden izleme kapsamının riske duyarlı bir temelde yürütüldüğünü ve tüm kayıtların bunu yansıtmak için tarafımızca tutulduğunu ve risk profillerinin uygun şekilde korunduğunu gösterebilmelidir. Bu belgede, risk izlemeyi yürütmek için uygulanan ek önlemleri ve yüksek risk ve potansiyel olarak kara para aklama içeren durumlarda müşterilerden fon kaynağının Beyanı'nı talep edeceğimiz yeri belirledik.

 

 

 

2.1 Özel Düzenlemeler

Tüccar, uygunluğun işimizin tüm yönlerine dahil edilmesini ve hizmet hatları aracılığıyla İnternet pazarında Şans Oyunları operasyonlarına izin veren lisanslı Сuracao Oyun Lisansını sağlamayı taahhüt eder.

3. Suç ve Düzensizlik ve AML politikası

AML politikası aşağıdaki ilke ve uygulamalara dayanmaktadır:

- İşimize uygun, yasal ve düzenleyici gerekliliklere uygun sistemler ve kontroller geliştiririz.
- Mevcut işimize özgü AML risklerini en az yılda bir kez değerlendiriyoruz; daha sonra esnek, etkili, orantılı ve uygun maliyetli risk temelli bir yaklaşım benimsiyoruz
- Bunun için üst yönetimden tam bir taahhüdümüz ve sorumluluğumuz var.
- Sistemlerimizin ve kontrollerimizin yeterliliğini düzenli olarak değerlendiriyoruz
- Gerektiğinde, kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadeleye yönelik kolluk soruşturmalarının ihtiyaçlarını karşılayan işlemlerin kayıtlarını tutarız.
- İlgili tüm çalışanlar için başlangıç ​​ve devam eden eğitim sağlıyoruz
- Atanan memuru nesnel ve bağımsız bir şekilde çalışması için kaynaklara ve yetkiye sahip olarak destekliyoruz
4. Risk Yönetimi

Kara Para Aklama Yönetmeliği 2007 (Yönetmelikler) uyarınca risk değerlendirmesi ve yönetimi ile ilgili bir politikamız ve prosedürlerimiz bulunmaktadır. Bu risk temelli yaklaşım, karşı karşıya olduğumuz kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini yönetmenin ve azaltmanın en orantılı yolunu değerlendirmede bir dizi ayrı adımı içerir:

- Bizi ilgilendiren kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini belirleyin
- Değerlendirilen bu riskleri yönetmek ve azaltmak için politikalar ve prosedürler tasarlayın ve uygulayın
- Bu kontrollerin etkin işleyişini izlemek ve iyileştirmek
- Ne yapıldığını ve neden yapıldığını kaydedin
Bu risk temelli yaklaşım, çabayı en çok ihtiyaç duyulan ve en fazla etkiye sahip olacağı yere odaklar. Üst düzey yönetimimizin tam taahhüdü ve desteğine ve tüm çalışanlarımızın aktif işbirliğine sahiptir. Tehdit ve etkisini dikkate alan kara para aklamaya maruz kalma iş riskimize ilişkin bir değerlendirme gerçekleştirdik.

 

5. Şüpheli Etkinlik

Bu durumda Şüpheli Etkinlik, para yatırma işlemleri diğer unsurlarla eşleşmediğinde, aşırı oyuncu profilleri olan şüpheli işlemler olarak anılır. Ekibimizin müşterilerimize yönelik bir risk izleme yaklaşımı üstlenmesini gerektiren oyuncuları nasıl belirlediğimize ve Oyuncu Profilleri üzerinde özel olarak gelişmiş durum tespiti kontrollerinin ne zaman gerçekleştirilmesine ilişkin diğer somut örnekler ayrıca gerekli olabilir:

1. Pasaport veya kimlik kartı.
2. Elektrik faturası.
3. Banka ekstresi.
4. Diğer kimlik belgeleri.
Gelişmiş Durum Tespiti Kontrolleri, oyuncuların profiline ve bizim için oluşturdukları Risk miktarına tabidir. Yalnızca yukarıdaki noktalardan bazılarını veya birkaçının birleşimini belirlediğimizde, söz konusu müşteriyi/müşterileri işaretleyeceğiz ve risk izlemesi gerçekleştireceğiz. Bu, müşterinin nerede çalıştığı, evin değeri, müşterinin nerede yaşadığı ve evin değerinin müşterinin harcamasına kıyasla mantıklı olup olmadığının kontrol edilmesini içerecektir.

5.1 Şüpheli Etkinlik Raporları SAR'ları

Bu çerçevede, Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR'lar) zorunlu kılınmıştır. Tüccar, herhangi bir çalışanın, bir kişi veya müşterinin makine geliri veya terörün finansmanı ile iştigal ettiğine dair bilgisi veya şüphesi olduğu durumlarda Risk Ekibine rapor vermesini sağlar. Bunu yapmayan herhangi bir çalışan cezai kovuşturmaya açıktır.

Maksimum anonimlik sağlamak için SAR'ların iletilmesi e-posta yoluyla değil, gizli ve sağduyulu bir şekilde, el yazısıyla yapılmalıdır.

Bir çalışan, soruşturmaya konu olan kişi veya kişilerle veya bu konuda başka herhangi bir kişiyle hiçbir koşulda herhangi bir AML endişesini açıklamamalı veya tartışmamalıdır. İfşa ("tüyo verme" olarak da bilinir) kesinlikle yasaktır ve çok ciddi yasal cezaları beraberinde getirir.

Ayrıca, kendimizi mümkün olduğunca korumak için, bir oyuncunun herhangi bir zamanda tüm notları/ onların hesabına açıklamalar.

5.2 Çalışma Prosedürü

Tüccar, şüpheli etkinlik olup olmadığını kontrol etmek için oyuncuların harcamalarını ve oyun oynamalarını inceler. Herhangi bir para çekme işlemi gerçekleştirilmeden önce aşağıdaki prosedürler gerçekleştirilir:

1. Müşterinin hesabına herhangi bir şüpheli ödeme yapılmadığını doğrulamak için müşterinin para yatırma geçmişi incelenir. Müşterinin para yatırma geçmişine ve ağımız genelindeki genel para yatırma aralığına bağlı olarak müşterinin normal aralıkta olduğundan emin olmak için para yatırma sıklığı ve para yatırma toplamı gözden geçirilir.
2. Müşterinin cirosu, kumarhanede oynadıklarından ve Merchant'ı para taşımak için bir yöntem olarak kullanmadıklarından emin olmak için incelenir.
3. Mümkün olduğunda, para her zaman oyuncunun para yatırmak için kullandığı orijinal ödeme yöntemine iade edilmelidir.

 

 

5.3 Para Çekme Prosedürü

Para çekme işleminden önce bir müşterinin hesabını incelerken temsilci, Risk Girişindeki AML bölümünde aşağıdaki soruları yanıtlamalıdır:

1. Oyuncu bahis oynadı mı?
2. Ödeme Yöntemi oyuncuya mı ait ve oyuncu para yatırmak için bunu kullandı mı?
3. Müşterinin işlemleri ve bahisleri oyuncunun beklentileri doğrultusunda mı?

5.4 Eskalasyon Süreci

Yürürlükteki AML politikalarına uymak ve daha önce açıklandığı gibi herhangi bir şüpheli faaliyeti artırmak, şirketi finansal kayıplardan koruduğu ve kendisini yöneten farklı yetki alanlarında uyumlu kalmasını sağladığı için şirket için çok önemlidir.

Çok az da olsa şüpheli görünen herhangi bir faaliyetin yükseltilmesi gerekir. Kara para aklama şüphesini artırmamak cezai kovuşturmaya yol açabilir.

6. Çalışanlar

6.1 Üst Yönetim

Üst yönetim, bu politikanın uygulanmasına tamamen bağlıdır ve bundan sorumludur. Üst yönetim, Yönetmelikler kapsamındaki suçların işlenmesine rıza gösterme veya suçlara göz yumma konusundaki kişisel sorumluluklarının veya bu tür bir suçun kendi ihmaline atfedilebildiği durumlarda bilgilendirilir.

6.2 ÇİLRO

Atanmış bir Kara Para Aklamayı Raporlama Görevlisi, kara para aklamanın, terörizmle mücadele finansmanının önlenmesi ve tespiti ile ilgili olarak SAR'ların sorumluluğunu ve 2000 Suç Gelirleri Yasası kapsamındaki yükümlülüklerimizi (ve ayrı olarak Malta'da bulunan sistemlerden kaynaklanan SAR'lar için paralel rejim kapsamında) üstlenir.
Aday gösterilen MLRO şunlardan sorumludur:

- üst yönetime kara para aklamanın önlenmesi (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CTF) faaliyetleri hakkında raporlar hazırlamak;
- 2002 tarihli Suç Gelirleri Yasası'nın (POCA) 7. Bölümü ve 2000 tarihli Terörizm Yasası'nın (Terörizm Yasası) 3. Bölümü kapsamında çalışanlardan açıklamaların alınması;
- ve uygunsa, bu tür harici raporlar hazırlamak.
MLRO, sorumluluklarını yerine getirirken bağımsız hareket etme yetkisine ve görevlerini yerine getirmek için yeterli kaynaklara erişime sahiptir.

 

 

6.3 Personel eğitimi

Tüm personel, kara para aklama bildirimi ile ilgili yükümlülükleri konusunda eğitim alacak ve şüpheli olayların MLRO'ya iletilmesi için yürürlükte olan prosedürlerin farkında olacaktır. Bu sürecin bir parçası olarak personel, örneğin bir müşterinin suç gelirlerini harcamasına göz yummak gibi yasal gereklilikleri kişisel olarak göz ardı etmenin cezai veya düzenleyici işlemlerle sonuçlanabileceği konusunda bilgilendirilir.

İlgili çalışanlar, aşağıdakiler için kurum politikalarını ve prosedürlerini nasıl takip edecekleri konusunda eğitim alırlar:

- PEP'leri içeren yüksek riskli müşteriler için geliştirilmiş gereksinimler de dahil olmak üzere Müşteri Durum Tespiti (CDD);
- gerektiğinde şüpheli faaliyeti atanmış memura bildirmek, kumar oynamaya katılıma izin vermek ve oyun ve diğer ticari işlemleri yürütmek için uygun izni almak
7. Yüksek Riskli Yargı Alanları

Yüksek riskli ülkeler, Mali Eylem Görev Gücü tarafından zaman zaman yayınlanan yayınlarla bu şekilde tanımlanan ülkelerdir; veya ayrıca Kumar Komisyonu tarafından bu şekilde tanımlananlar. Yüksek Riskli Ülkelerde kayıtlı Müşteri her zaman EDD'ye tabidir.

Şu anda FATF listesinde bulunan ülkeler:

- Afganistan
- Cezayir
- Angola
- Bosna-Hersek
- Ekvador
- Guyana
- Irak
- Lao PDR
- Myanmar
- Panama
- Papua Yeni Gine
- Suriye
- Uganda
- Yemen
- İran
- Kuzey Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti
FATF yayınlarında tanımlandığı üzere, devam eden ve önemli miktarda kara para aklama veya terörün finansmanı faaliyetleri nedeniyle uluslararası finansal sistemi tehdit ettiği görülen FATF yargı yetkisi listesindeki oyuncular reddedilecektir.

8. Kayıt tutma

Bir kolluk kuvveti tarafından yapılacak herhangi bir mali soruşturmaya yardımcı olacak bir denetim izi olmasını sağlıyoruz. Kayıt tutma politikamız ve prosedürümüz aşağıdaki alanlardaki kayıtları kapsar:

- Atanan görevli tarafından uygunluğun nasıl izlendiğine ilişkin ayrıntılar
- AML/CTF görevlerinin atanan görevli tarafından delegasyonu
- Atanan yetkili, üst yönetime rapor verir.
- Atanan görevli tarafından işlem yapılmayan bilgiler ve neden daha fazla işlem yapılmadığının gerekçesi
- Müşteri tanımlama ve doğrulama bilgileri
- İş ilişkileri veya ara sıra yapılan işlemlerle ilgili destekleyici kayıtlar
- Çalışan eğitim kayıtları
- Dahili ve harici SAR'lar
- Uygun rızaya bağlı kayıtlar da dahil olmak üzere, atanan memur ile kolluk kuvvetleri veya NCA arasındaki iletişim

 

9. Suçlar

Tüm çalışanlar, aşağıdaki ilgili suçları işleme riskleri konusunda bilgilendirilir:

- POCA ve Terör Yasası, şüpheli faaliyeti bildirmeme suçlarını oluşturur
- Bir çalışanın atanmış bir memura veya NCA'ya atanmış memura açıklama yapma yükümlülüklerine uymaması durumunda, bilgi veya şüpheye yol açan bilgiler o kişiye ulaştıktan sonra mümkün olan en kısa sürede, bu çalışanlar suça açıktır. Soruşturma
- Ayrıca, herhangi bir soruşturmaya halel getirebilecek bir SAR'ın sunulduğuna dair bilgileri ifşa ederlerse veya POCA veya Terörizm Yasası kapsamındaki bir suçun işlendiği iddialarına yönelik bir soruşturmanın yürütüldüğü bilgisini ifşa ederlerse, POCA veya Terörizm Yasası kapsamında bir suç işleyebilirler. işlenmiş, soruşturmaya zarar verme olasılığı yüksek
- Yürütülmekte olan veya yürütülmekte olan ilgili bir soruşturma ile ilgili olarak uygun bir memurun hareket ettiğini (veya hareket etmeyi teklif ettiğini) bildikleri veya bundan şüphelendikleri ve belgeleri tahrif ettikleri, gizledikleri, imha ettikleri veya imha ettikleri takdirde de suç işlemiş olurlar. Soruşturmayla ilgili olan
10. Yeni çalışanlar için inceleme prosedürleri

Şirket, personel istihdam edildiğinde bir dizi inceleme prosedürü üstlenir. Uygun kimlik kontrolleri yoluyla çalışanın reşit olmadığından emin olacağız ve çalışanın kimliğini ve kimlik bilgilerini en az iki bağımsız referans aracılığıyla doğrulayacağız. Ayrıca, diğer kişisel bilgileri veya arka plan bilgilerini doğrulamaya çalışacağız.

 

11. Ekipmanlarımızı dahili suçlardan ve cezai kötüye kullanımdan koruma

Şirket, dolandırıcılıkla mücadele etmenin kilit bir yolunun öncelikle şirketin en değerli varlıklarının nerede olduğunu tespit etmek olduğunun gayet farkındadır. Kilit varlıkların herhangi birinin kötüye kullanılma olasılığını en aza indirmek için şirketin rutin işlerine süreçler ve kontroller yerleştirilmiştir.

Sunucu ekipmanımız Unicept Malta'da bulunur ve ekipmanın korunmasına ilişkin gerekli politikalara sahiptir, örneğin ziyaretçi yönetimi prosedürü, yangın alarmları, gizli belgelerin parçalanması, kilitli dolaplar, testler, bir güvenlik ekibi vb. Merchant ayrıca bu tür politikaları uygular. ofislerimizde.

12. Uyum ve Risk Komitesi

Yönetici riskini gözden geçirmek için bunu oluşturmayı amaçlıyoruz. Hem MLRO hem de Uyum Görevlisi, icra görevi olmayan başka bir yönetici gibi üye olacaktır. Bunlar en az üç ayda bir veya gerektiği gibi toplanacaktır.

13. Anlaşmalı olduğumuz firmaların güvenilir ve saygın olmasını sağlamak

Tüccar, her düzeyde güçlü iş ve meslek etiği ilkelerini teşvik eder. Tedarikçileri seçerken göz önünde bulundurduğumuz bir dizi kriter vardır:

- Finansal güç (uzun vadeli sürdürülebilirlik için);
- Yasal ve düzenleyici uyumluluk;
- Daha geniş bir kurumsal sorumluluk programına bağlılık;
- Kalite ve değer sunma arzusu ve yeteneği.
Tüm yeni tedarikçiler, sundukları tüm bilgilerin doğrulandığı sıkı bir onay sürecinden geçmelidir.

Bu bilgiler daha sonra tedarikçiyle ilgili riskleri dikkate almak için dahili olarak değerlendirilir; yukarıdaki tüm kriterleri dikkate alarak. Reddedilmesi durumunda tedarikçi bilgilendirilecektir. Satıcı, sözleşme yaptığımız tüm kuruluşların ilgili oyuncu yetki alanları kapsamındaki uygunluk yükümlülüklerini anlamasını sağlar.

 

14. Suç Gelirleri Yasası (POCA) kapsamındaki sorumluluklarımız

Satıcı, Suç Gelirleri Yasası 2002'nin gerektirdiği prosedür ve politikaların tamamen farkındadır ve bu Yasa ile ilgili politika ve prosedürlere sahiptir (aşağıda ayrıntılı olarak açıklanmıştır).

15. Dahili kayıt tutma

Aşağıdaki temel ilkeler: müşterinizi tanıyın, dahili kayıt tutma ve raporlama, yasa ve yönetmeliklere uygunluğumuzu sağlayın.

- Tüm müşteri işlemlerine ilişkin kayıtlar - ödemeler veya oyunlarla ilgili olup olmadığına bakılmaksızın - işlemden sonra en az 6 yıl süreyle saklanacaktır.
- Müşteri bilgilerine ilişkin kayıtlar - değer durumu veya açık/bloke durumu ne olursa olsun - müşteri ile ilişkinin sona ermesinden sonra en az 6 yıl süreyle saklanacaktır.
- Kara para aklama soruşturmalarına ve şüpheli faaliyet bildirimlerine ilişkin kayıtlar, soruşturma tamamlandıktan sonra 6 yıl süreyle saklanacaktır.
16. Gizli anlaşmanın önlenmesi ve veri koruma uyumluluğu

Satıcı Hüküm ve Koşulları, hileye müsamaha gösterilmeyeceğini ve hile yapılması durumunda müşteri hesaplarının kapatılacağını açıkça belirtir.

Veri koruması açısından, kullanıcı ödeme hesaplarıyla ilgili tüm veriler Payment IQ tarafından saklanır, şifrelenir ve yönetilir ve Merchant çalışanlarının kullanıcı ödeme bilgilerine erişimi yoktur. Kuruluştaki tüm Müşteri Bilgileri, tüm çalışanların ve tedarikçilerin bağlı kalacağı, Sistem Erişimi ve Kimlik Doğrulama Kontrolü, Parola Politikası, Kötü Amaçlı Yazılımdan Koruma önlemleri, İzinsiz Girişi Önleme politikası, Şifreleme Politikası ve katı Ağ'ı içerecek katı bir Bilgi Güvenliği politikası ile korunacaktır. Kontrol ve Yönetim.

Müşterinizi Tanıyın (KYC)

Giriş

Şartları kabul ederek, kimliğinizi ve iletişim bilgilerinizi ("Kontroller") doğrulamak için bizim talep edebileceğimiz veya üçüncü şahıslar (düzenleyici kurumlar dahil) tarafından istenebilecek doğrulama kontrollerini gerçekleştirmemiz için bize yetki veriyorsunuz.

Bu Kontroller sırasında, Hesabınızdan para çekmenizi kısıtlayabiliriz.

Sağladığınız herhangi bir bilgi doğru değilse, yanlışsa, yanıltıcıysa, kimliğiniz ile uyuşmuyorsa veya başka bir şekilde eksikse, yapabileceğimiz diğer işlemlere ek olarak hesabınızı derhal feshetme ve/veya hizmetleri kullanmanızı engelleme hakkını saklı tutarız. almayı seçin.

Reşit Yaşta olduğunuzu onaylayamazsak Hesabınızı askıya alabiliriz. Herhangi bir kumar veya kumar işlemi yaptığınız sırada Reşit olma yaşının altında olduğunuz bir gerçekse, o zaman:

Hesabınız kapatılacaktır;
bu süre zarfında yapılan tüm işlemler geçersiz hale gelecek ve tarafınızdan yatırılan ilgili tüm fonlar iade edilecektir;
bu süre içinde tahakkuk etmiş tüm kazançlarınız sizden silinecek ve Hesabınızdan çekilen tüm parayı bize iade etmeniz istenecektir.

Kişisel bilgilerinizde herhangi bir değişiklik olması durumunda Destek ile iletişime geçerek bizi bilgilendirmeniz gerekmektedir.

Politikanın Amacı

Şirket, Hizmetlerinin kullanıcısının doğrulanmasını aşağıdaki durumlarda talep edecektir:

1. Dolandırıcılık, kara para aklama, suç faaliyeti vb. şüphesi;
2. Sağlanan belgelerin gerçekliği hakkında şüpheler;
3. Şirketin hizmetlerinden yararlanma koşullarının ihlali;
4. Şirketin uygun göreceği diğer durumlar.

Bu talep ile Şirket, standart bir kimlik verisi ve belgeleri seti ile ek belgeler talep edebilir.
Minimum tanımlama verisi seti şunları içerir:

- Ad Soyad;
- doğum tarihi;
- vatandaşlık;
- daimi ikamet adresi;
- bir kimlik numarası;

Gerekli belgeler şunlardır:

- müşterinin / kimlik kartının gerçek pasaportu;
- Müşterinin belirli bir zamanda daimi ikametgahının adresini teyit eden belge (fatura, banka hesabı durumunun beyanı, vb.)

Ek belgeler şunlardır:

- ek ulusal kimlik kartı (ehliyet, askeri kimlik vb.);
- yüzünün arka planına karşı açık pasaportlu bir kullanıcının fotoğrafları (belge okunabilir olmalıdır)
- banka kartının ön yüzünde fotoğrafı (ilk 5 ve son 4 hane, sahibinin adı ve son kullanma tarihi okunabilecek şekilde).

Ayrıca Şirket, Kullanıcıdan, bahis yapmak veya oynamak için kullandığı gerçek fon kaynaklarını tanımlayan kanıt sağladığından emin olmak için önemli olan fon kaynağı belgelerini sağlamasını isteyebilir.

Bu bilgiler şu şekillerde olabilir:

- kazanç kanıtı: Maaş bordrosu/Müdür maaşı/Temettüler/Emeklilik;
- tanımlanabilir bir kaynaktan tutarlı gelen değerleri açıkça gösteren bir banka ekstresi/tasarruf hesabı;
- fonlara tutarlı bir hak sahipliği olduğunu açıkça gösteren bir Güven belgesi;
- kullanıcıya yapılan bir ödülün/ödemenin tarihli kanıtı;

Kullanıcının sağladığı belgeler aşağıdaki nedenlerle onaylanmayacaktır:
- belgelerdeki adres/Ad, hesap adı/adres ile uyuşmuyor;
- okunamayan belgeler veya kopyalar;
- belge Kabul Edilemez (örneğin, kullanıcı, kimlik doğrulaması için kabul edilen belgelerde olmayan bir belgenin bir kopyasını veya gerçek bir elektrik faturası yerine posta zarfının bir kopyasını gönderir);
- Şirketin çalışanlarının veya yüklenicilerinin uygun göreceği diğer sebepler.
Sağlanan belgelerin analizi sonucunda Şirket, Kullanım Koşulları, Gizlilik Politikası, Web Sitesinin Lisans sözleşmesi ve mevzuat gerekliliklerine göre çözüm üretecektir.

yükümlülükler

Due diligence (DD): Şirketin müşterileri bir DD sürecine tabi tutulmalı ve kayıt tutulmalıdır.

Anonim Hesaplar: Anonim veya nominal hesap kayıtlarına izin verilmez. Mevcut herhangi bir anonim hesap veya takma ad olduğuna inanılan veya tutarsız bir tanımlamaya sahip olan hesaplar, hesap sahibinin kimliğini ve iyi niyetini erken bir fırsatta belirlemek için uygun durum tespitine tabi tutulmalıdır. Hesap sahibinin kimliğinin tespit edilememesi durumunda hesap kapatılır, kazançlar iptal edilir ve yatırılan paralar yatırıldıkları hesaba ödenir veya yatırılan paranın iadesinin imkansız veya maliyetli olması durumunda kesinti yapılır. .

Yinelenen/Birden Fazla Hesap: Birçok müşteri, kumar harcamalarını ayırmak için paralel hesaplar kullanmak ister. Bu faaliyete rağmen, Şirket, aynı kişiye ait veya kontrolü altında olabilecek bağlantılı hesapları belirleyecek ve ilişkilendirecektir. Şirket, söz konusu oyuncunun ek hesaplarını veya hesaplarını iptal etme, bu şekilde elde edilen kazançları iptal etme ve hesap sahibine yatırılan parayı iade etme hakkına sahiptir.

Politik Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP). Şirket, Politik Nüfuz Sahibi Kişi olarak nitelendirilen herhangi bir kişinin, yani önemli bir kamu görevine sahip (veya önceki yıl içinde herhangi bir zamanda bu görevi üstlenmiş), kamu fonlarına erişimi olan veya etki. PEP'ler, bu tür kişilerin kolayca belirlenebilen ailesini ve arkadaşlarını içerir. Kumar oynamanın değerine ve ölçeğine ve bu müşterinin bulunduğu yere göre risk temelli bir yaklaşım uygulanmalıdır. Anketler, KEP'leri tanımlayan sorular içerecektir.

Şirket, KYC politikasının ihlali durumunda müşteriye herhangi bir beyan veya açıklama yapmaksızın herhangi bir müşterinin başvurusunu tek taraflı olarak reddetme ve/veya daha fazla hizmet sunumunu sonlandırma münhasır hakkını saklı tutar.